三菱UFJニコス発行のクレジットカードを徹底比較!メリットやデメリットは?

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三菱UFJニコス発行のクレジットカードは、NICOS、MUFG、DCなど、有名なクレジットカードブランドがあります。今回は、そんな三菱UFJニコス発行のクレジットカードを徹底比較し、メリットやデメリットについて紹介します。

三菱UFJニコスとは  

三菱UFJニコスとは、三菱UFJフィナンシャル・グループのカード会社で、MUFGと略して呼ばれることがあります。三菱UFJフィナンシャル・グループは、銀行や証券会社のほか、資産運用会社やリース会社、消費者金融に至るまで、多くの金融サービスを運営しています。

そんな巨大グループを背景とした三菱UFJニコスは、国内屈指のクレジットカード会社として、ハイレベルなサービスを提供し、年間12兆円を超えるカード決済金額を誇っています。

三菱UFJニコスのクレジットカードについて

三菱UFJニコスのクレジットカードには、どのような特徴があるのでしょうか?具体的に紹介しますので、ぜひ参考にしてください。

カードブランドが複数ある?NICOS、MUFG、DC・・・

三菱UFJニコスのクレジットカードには、「NICOSカード」「MUFGカード」「DCカード」「UFJカード」の4つがあり、UFJカードは新規発行を停止しています。

どうしてこんなに多くのカードブランドが存在するかといいますと、三菱UFJニコスが、日本信販株式会社、株式会社UFJカード、株式会社ディーシーカードなどが合併してできたカード会社だからです。

2008年よりMUFGカードの発行を始めましたが、廃止予定だったNICOSやDCブランドの知名度を考慮し、そのまま残すことになったため、現在のように複数ブランドを保有することになったのです。

三菱UFJニコスのクレジットカードのメリット、デメリットを解説します

三菱UFJニコスのクレジットカードのメリットは、なんといっても安全性です。三菱UFJニコスのクレジットカードは、高いセキュリティー機能が備わっているため、安心して利用することができるでしょう。

具体的には、クレジットカードの盗難被害にあったり、紛失してしまった場合に、すぐに連絡すれば、24時間年中無休で受け付け対応をしてくれます。その上で、届け出日から遡って60日以降に損害を負担してくれるのです

通販サイトなどからカード情報が漏えいしたり、財布ごとクレジットカードの盗難にあったり、不注意でクレジットカードを紛失などでも、カード不正利用による保有者の自己負担はゼロ円となります

また、不正利用は24時間365日体制でモニタリングしてくれています。知らない間にクレジットカードが偽造されていたり、クレジットカード番号が不正に搾取されてネット上で悪用されたり、カード犯罪に巻き込まれたりする被害は多発していますが、このような犯罪に巻き込まれないように、不正使用検知システムで監視をしてくれています。

クレジットカード会社だからこその、安心のセキュリティーによって、クレジットカード利用者の安全が担保されています。

三菱UFJニコスのクレジットカードのデメリットは、サポートセンターが混雑しがちであるというところです。たとえばお昼休みの時間帯などは、働いている人の問い合わせが殺到する時間帯です。そのような時間に、なかなか繋がらないケースがあります。

三菱UFJニコスのポイントプログラムが詳しく知りたい!

三菱UFJニコスのポイントプログラムは、カードブランドごとに内容が異なります。ここでは4つのカードブランドのうち、新規発行が行われているNICOSカード、MUFGカード、DCカードの3つのポイントプログラムについて紹介します。

NICOSカードの3つのポイントプログラム

NICOSカードには、利用カードの種類によって「わいわいプレゼント」「NICOSゴールドポイントプログラム」「VIASOポイントプログラム」の3つのポイントプログラムがあります。

「わいわいプレゼント」は、1,000円のカード利用ごとに1ポイント貯まり、100万円以上の利用で20%分が加算、50万円以上100万円未満10%分が加算されます。

貯まったポイントは、1ポイント4円分として利用料金からキャッシュバックできたり、商品に交換したり、他社ポイントに移行できます。また、ギフトカードへの交換が可能です。ポイントの有効期限は2年となっていますので、期限までに利用しましょう。

また、POINT名人.comを経由してショッピングをすると、ポイントが最大25倍となりますので、よりお得にポイントが貯められます。POINT名人.comで5倍以上の高額ポイントショップは、以下にまとめますのでご確認ください。

《POINT名人.comの高還元ポイントショップ(2019年1月現在)》

ポイント倍率

ショップ名

25倍

マカフィー・ストア、ビスタプリント、シマンテックストア

24倍

フラコラドットコム

21倍

NEC Direct(NECダイレクト)、ウイルスバスター公式トレンドマイクロ・オンラインショップ

20倍

サンスターオンラインショップ、マイクロダイエットオンライン、ピアス専門店グリーンピアッシング

16倍

グンゼストア、キリン オンラインショップ DRINX、山田養蜂場、オンリーミネラル

13倍

シーボン.オンラインショップ

12倍

hibiyakadan.com(日比谷花壇)、ヘレナ・ルビンスタイン、shu uemura、イヴ・サンローラン、Kiehls(キールズ)、ランコム

11倍

レノボ・ショッピング、ニチレイフーズダイレクト、THE BODY SHOP、ミキハウスオフィシャルオンラインショップ、Puma Online Store(プーマオンラインストア) 、ドクターシーラボ、アウトドア&フィッシング ナチュラム、COACH オンラインストア、GROUPON(グルーポン)、オーダーチーズ、Gift de お花屋さん、好日山荘Webショップ、ひかりTVブック、世界のおみやげ-三洋堂、近沢レース店オンラインショップ

10倍

DELL(デル)・オンラインストア、アメリカンイーグル、ラ ロッシュ ポゼ、

スポーツオーソリティオンラインショップ

9倍

高級フライパンのお店【ruhru(ルール)】、IHG・ANA・ホテルズグループジャパン公式サイト、SANYO iStore(サンヨーアイストア)、犬・猫の総合情報サイト『PEPPY(ペピイ)』、Nikon Direct ニコンダイレクト

8倍

テラクオーレ公式通販サイト、ランズエンド、Perfect Suit FActory(パーフェクトスーツファクトリー)、エクスペディアの海外ホテル・国内ホテル

7倍

amadana online store(アマダナオンラインストア)、ヴィクトリアゴルフオンラインストア、日本HPのオンラインストア hp directplus、エルブレスオンラインストア、LOFT(ロフトネットストア) 、Theory(セオリー)公式通販サイト、ベストコンタクト通販、TIMELESS COMFORT、GAP Online Store、コンタクトレンズの個人輸入販売 LENS MODE、HABA Online Shop、LOOK@e-SHOP、パソコン工房、ユーキャン通販ショップ、NARUMIYA ONLINE(ナルミヤオンライン)、ワコールウェブストア、えきねっと(びゅう国内ツアー)

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スーパーマーケット成城石井.com、東芝ダイレクトPC、FUJIFILMMALL(フジフイルムモール) 、日経BPマーケティング、VELTRA ベルトラ/Alan1.net、Finaldata.jp(ファイナルデータ)、MIZUNO SHOP ミズノ公式オンラインショップ、エレコムダイレクトショップ、アンダーアーマー/DNS公式オンラインショップ 『DOME SHOPPING ZONE』、TaylorMade(テーラーメイドゴルフ)、ゴルフパートナーレンタル、agoda海外・国内ホテル格安予約のアゴダ、日本直販オンライン、ロート通販オンラインショップ、リンベルのカタログギフト、ファイテンオフィシャルストア、洋服の青山オンラインストア、生涯学習のユーキャン、CD&DVD NEOWING、家庭画報ショッピングサロン、Tabioオンラインストア、イーフローラ、家具350、ベルーナインテリア、DCMオンライン、JINS(ジンズ)、海外ホテル予約アップルワールド.com、Folli Follie(フォリフォリ)公式オンラインショップ、花ギフトの宅配 フラワーファーム、GREEN DOG、メガネ通販Oh My Glasses、アンジェ(angers) web shop、イデアセブンスセンス オンラインショップ(IDEA SEVENTH SENSE)、

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5倍

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「NICOSゴールドポイントプログラム」は、1,000円のカード利用ごとに1.2ポイントもらえます。NICOSゴールドポイントプログラムのポイントも、貯まったポイントは1ポイント4円相当としてできますし、その他、商品に交換できたり、他社ポイントに移行したり、ギフトカードへの交換が可能です。

NICOSゴールドポイントプログラムのポイントの有効期限は3年です。「VIASOポイントプログラム」は、1,000円のカード利用ごとに5ポイント貯まります。1ポイント1円としてオートキャッシュバックされますので、便利にポイントを貯めることができます。

また、VIASO eショップに掲載店舗の利用で、商品価格の最大10%のボーナスポイントがもらえる上、特定加盟店での利用で、ポイントが2倍貯まります。上手に利用して、しっかりとポイントを貯めましょう。ポイントの累積期間は入会月を基準に1年間です

VIASO eショップに掲載店舗で、還元率6.0%以上の高還元ショップは以下の通りです。

《VIASO eショップの高還元ショップ(2019年1月現在)》

還元率

ショップ名

10.0%→12.0%(キャンペーン中)

マカフィー・ストア、トレンドマイクロ・オンラインショップ、山田養蜂場、シマンテックストア

5.0%→12.0%(キャンペーン中)

シーボン.オンラインショップ、フラコラドットコム

4.0%→12.0%(キャンペーン中)

グンゼストア

2.0%→12.0%(キャンペーン中)

NEC Direct(NECダイレクト)、サンスターオンラインショップ

10.0%→11.0%(キャンペーン中)

ランコム、ヘレナ・ルビンスタイン、shu uemura、イヴ・サンローラン、Kiehls(キールズ)

5.0%→11.0%(キャンペーン中)

hibiyakadan.com(日比谷花壇)

10.0%

オーダーチーズ、三洋堂、THE BODY SHOP、近沢レース店オンラインショップ、ひかりTVブック、好日山荘Webショップ、好日山荘Webショップ、ニチレイフーズ、キリン オンラインショップ DRINX

5.0%→10.0%(キャンペーン中)

Puma Online Store(プーマオンラインストア)

3.0%→10.0%(キャンペーン中)

ナチュラム、ミキハウスオフィシャルオンラインショップ、COACH オンラインストア、GROUPON

2.0%→10.0%(キャンペーン中)

レノボ・ショッピング、ドクターシーラボ

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DELL(デル)・オンラインストア、ラ ロッシュ ポゼ、アメリカンイーグル、スポーツ(SPORTS)オーソリティ

8.0%

ruhru(ルール)

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Nikon Direct ニコンダイレクト

4.0%→8.0%(キャンペーン中)

SANYO iStore(三陽商会)

3.0%→8.0%(キャンペーン中)

PEPPY、IHG・ANA・ホテルズグループジャパン公式サイト

7.0%

Perfect Suit FActory、テラクオーレ公式通販サイト

5.0%→7.0%(キャンペーン中)

エクスペディアの海外ホテル・国内ホテル、ランズエンド

6.0%

NARUMIYA、LENS MODE、amadana online store、タイムレス、ヴィクトリアゴルフオンラインストア、エルブレスオンラインストア、ユーキャン通販ショップ、ベストコンタクト通販、LOOK@e-SHOP

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HABA Online Shop

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GAP Online Store、えきねっと(びゅう国内ツアー)、LOFT(ロフトネットストア)、Theory(セオリー)公式通販サイト

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hp directplus、パソコン工房、ワコールウェブストア

MUFGカードの4つのポイントプログラム

MUFGカードには、「グローバルポイント」「スヌーピーポイントプログラム」「VIASOポイントプログラム」「MUFGカードスマートポイントプログラム」の4つのポイントプログラムがあります。

グローバルポイントは、1,000円の利用ごとに1ポイント貯まり、1ポイント4円換算で、MUFGカード利用料金からキャッシュバックされます。アニバーサリー月にショッピング利用をすると、獲得ポイントが1.5倍~2倍になる「アニバーサリーポイント」や、ショッピング利用金額に応じて、獲得ポイント20%~50%分加算される「グローバルPLUS」というサービスの恩恵が受けられます。

また、利用額に合わせて優遇マークが貯まるプレミアムスタープログラムで、最高ランクのファイブスターメンバーには、10%~20%分のボーナスポイントが与えられる「プレミアムBONUS」もあります。

グローバルポイントも、先述のPOINT名人.comを経由で、ポイントが最大25倍となります。グローバルポイントの有効期限は2年です。

スヌーピーポイントプログラムは、スヌーピーカード利用者が受けられるポイントプログラムで、1,000円の利用ごとに1ポイント貯まり、有効期限は2年間です。

先述のグローバルPLUSが受けられるほか、スヌーピープレミオカード会員の誕生月にショッピングをすると、利用金額の獲得ポイントが2倍となる「バースデーポイント」がもらえます。

また、先述のキャッシュバック、商品交換や他社ポイントへの移行、ギフトカードへの交換のほかに、スヌーピー商品に交換可能です。

VIASOポイントプログラムは、上記で記載内容と同じで、MUFGカードでもオートキャッシュバックやVIASO eショップの利用が可能です。同内容なのでここでは割愛いたします。

MUFGカードスマートポイントプログラムは、1,000円の利用ごとに4ポイントたまり、貯まったポイントは年1回1ポイント1円自動キャッシュバックが行われます。POINT名人.comや特定加盟店での利用で、ポイントを効率良く貯められます。

DCカード「DCハッピープレゼント」

DCカードのポイントプログラムには「DCハッピープレゼント」があります。2017年4月1日に、東京電力Switch!カードの「Switch!ポイント」が、DCハッピープレゼントに変更となっています。

DCハッピープレゼントは1,000円の利用ごとに1ポイント貯まり、1ポイント4円分としてのキャッシュバックや、商品交換や他社ポイントへの移行、ギフトカードへの交換が可能です。

三菱UFJニコスのスマートフォンアプリを活用しよう!

三菱UFJニコスの公式アプリとして、「ポイント残高かんたん確認アプリ」があります。

ポイント残高かんたん確認アプリは、自動的にログインされ、請求額ポイント残高がカンタンに確認できたり、過去の支払い額利用内容をチェックすることが可能です。

また、銀行口座や証券口座を管理できるほか、クレジットカードの支払日と利用日をカレンダーでチェックできます。プッシュ通知で各種お知らせが届くので、支払いを忘れる心配もありません。ぜひ上手に使いこなしましょう。

三菱UFJニコス発行のクレジットカードを徹底比較!

三菱UFJニコス発行のクレジットカードは、大手カード会社発行のクレジットカードを好む人におすすめです。大手ならではのブランド力や安心感を得たい人は、ぜひ申し込みましょう。ここからは、三菱UFJニコス発行のクレジットカードを個別に解説していきます。

三菱UFJニコスで年会費無料重視なら、ポイントもオートキャッシュバックの「三菱UFJニコス VIASOカード」

三菱UFJニコス VIASOカードは、高校生を除く18才以上で、電話連絡が可能な人が申し込み可能で、最短翌営業日発行となっていますので、すぐにカードを入手できます。

年会費は無料で、家族カードも年会費無料で発行してくれますので、家族で便利に活用できます。ただし、ETCカードの新規発行手数料は1,000円(税別)必要ですので想定しておきましょう。

三菱UFJニコス VIASOカードは、VIASOポイントプログラムですので、ショッピングご利用1,000円ごとに5ポイント貯まり、1ポイント1円でオートキャッシュバックされます。

また、国際ブランドのマスターカード特典として、一流ホテルや旅館の8%~12%割引クーポンがもらえたり(予約期間:2018年9月1日~2019年8月31日)、レジャーやエンターテイメント、グルメなどを特別価格で楽しめる「ベネフィットステーションプライベート(月額税別300円)」の利用が可能です。

年会費無料のカードにも関わらず、付帯保険が充実しており、最高2,000万円の海外旅行傷害保険サービスや、年間限度額100万円のショッピングパートナー保険サービスが付いています。また、オンライン取引での不正利用による損害を補償してくれる「NICOSネットセーフティサービス」もあるため、安心して利用できるでしょう。

総合評価
4.7
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ステータス重視のあなたには!年会も初年度無料が嬉しい「MUFGカード・ゴールド・アメリカン・エキスプレス・カード」

MUFGカード・ゴールド・アメリカン・エキスプレス・カードは、学生を除く18才以上で、本人または配偶者に安定した収入のある人が申し込みできます。

年会費は1,905円(税別)ですが、初年度年会費は無料で、家族会員1名は無料、2人目より1名につき年会費400円(税別)となっています。また、月々の支払額を、自分の都合で自由に設定・変更可能な登録型リボ「楽Pay(らくペイ)」に登録すると、別途規定に基づいた年会費半額~年会費無料の優遇を受けられます。

MUFGカード・ゴールド・アメリカン・エキスプレス・カードは、先述の「グローバルポイント」「グローバルPLUS」「アニバーサリーポイント」「ファイブスターメンバーのボーナスポイント」の恩恵が受けられる上、アメリカン・エキスプレスならではのポイント優遇があります。

ポイント優遇は、入会初年度は国内でのショッピング利用でポイントが1.5倍、海外ショッピング利用でポイントが2倍となります。さらに、カード会員限定の優待特典やキャンペーンを紹介する「アメリカン・エキスプレス・コネクト」や、三菱UFJ銀行口座の優遇が受けられます。

MUFGカード・ゴールド・アメリカン・エキスプレス・カードは、付帯保険も充実しています。最高2,000万円の国内海外旅行傷害保険や、年間限度額100万円のショッピング保険に加えて、最高2万円の国内渡航便遅延保険が付いており、万全の補償でカード会員を守ってくれています。

手ごろな年会費で、アメックスのステータスと、ゴールドカードのステータスを保有したい人におすすめです。

29歳以下ならMUFGイニシャルカードがお得!切替時にはゴールドカードに!

29歳以下の場合には、MUFGイニシャルカードがおすすめです。MUFGイニシャルカードは、18~29才の社会人と、18~29才までの学生が申し込みできます。

年会費は1,250円(税別)ですが、学生の場合は在学中無料で、社会人の場合は初年度年会費無料となっています。ただし、年間ショッピングの合計金額が20万円以上で、ウェブで利用状況を確認可能な「ウェブ明細チェック」に登録すると、次年度以降も年会費無料となります。

MUFGイニシャルカードは、先述のグローバルポイントが、1,000円の利用ごとに1ポイント付与されます。また、入会3カ月間は、ポイントが3倍、4カ月目以降は海外利用ポイントが2倍となります。

また、1カ月の利用合計が3万円以上10万円未満で、ポイントの20%が加算され、10万円以上の利用の場合は50%分が加算されます。さらに、MUFGカード会員様専用のネットショッピングサイト「POINT名人.com」経由でショッピングをすると、ポイントが2~25倍となるため、とてもお得に利用可能です。

そんなMUFGイニシャルカードは、最高2,000万円の海外旅行傷害保険が付帯していたり、インターネット申し込みで最短翌営業日発行など、充実したサービスを誇っています。

ちなみに、MUFGイニシャルカードは、有効期限である5年が到来すると、カード更新時に審査が行われた上で、年会費1905円(税別)のMUFGカードゴールドへ切替となります。

総合評価
4.1
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デザインで選びたい!なら「VIASOカード」。くまモン、ぐでたま、マイメロディ、ファイナルファンタジー・・・

VIASOカードには、券面がオリジナルデザインのラインナップがあります。上記VIASOカードの特典に加えて、以下の特典があります。

《VIASOカード(オリジナルデザインの特典)》

カードデザイン

特典

VIASOカード(くまモンデザイン)

カード利用料金の0.2%が熊本に寄付される

VIASOカード(でぐたまモンデザイン)

漏れなくでぐたまステッカープレゼント

VIASOカード(マイメロディデザイン)

サンリオショップでポイント2%還元

VIASOカード(ファイナルファンタジーデザイン)

描き下ろしオリジナルステッカープレゼント

浦和レッズ VIASOカード

カード利用代金の0.255%が浦和レッドダイヤモンズ株式会社へ還元

VIASOカード(Wake Up, Girls!デザイン)

オリジナルステッカープレゼント

VIASOカード(けいおん!デザイン)

描き下ろしオリジナルポストカードプレゼント

VIASOカード(ふなっしーデザイン)

カード利用料金の0.1%が東日本大震災復興支援として寄付される

VIASOカード(ラブライブ!デザイン)

描き下ろしオリジナルステッカープレゼント

総合評価
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三菱UFJニコスはいろんなお得キャンペーンあり!でも登録がめんどう?

三菱UFJニコスは、カードごとにさまざまなキャンペーンが設定されています。登録が面倒と思っている人も多いようですが、特に煩雑な作業はありません。公式サイトから登録が必要なものもありますが、簡単に行えます。上記でおすすめしたカードのキャンペーンを以下にて紹介いたします。

《三菱UFJニコスのキャンペーン情報》

クレジットカード

キャンペーン特典

三菱UFJニコス VIASOカード

入会から3カ月後末日までに15万円以上のショッピング利用でVIASOポイントを9,000円相当、さらに楽Payの登録でVIASOポイントを1,000円相当のキャッシュバック

MUFGカード・ゴールド・アメリカン・エキスプレス・カード

入会から3ヵ月後の末日までにキャンペーン登録を行い、ショッピングや各種サービスへの登録に応じて、最大2,000ポイントプレゼント。キャンペーン登録方法は、カード到着時のリーフレットを参照

VIASOカード(各種デザイン)

入会から3カ月後末日までに15万円以上のショッピング利用で、VIASOポイントを5,000円相当、さらに楽Payの登録でVIASOポイントを1,000円相当のキャッシュバック

まとめ

三菱UFJニコスのクレジットカードは、カードごとにさまざまな特色があります。共通していることは、大手カード会社によるブランド力とセキュリティー能力で、安心して利用することができるでしょう。今回紹介したカードの中から、あなたのライフスタイルに合った1枚を選びましょう。

ライター紹介 横山かおり

クレジットカードのマイル収集のために、すべての支払いをクレジットカードに依存するクレカマニア。作成したクレジットカードは数知れずマイルで旅行した国も数知れず。

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