アメックスのポイントプログラム「メンバーシップ・リワード」!ステータスだけじゃないアメックスのお得なポイント制度を詳しく解説 

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アメリカン・エキスプレス(以下アメックスとする)。それは上質の人だけに許された特別なカード。そしてそのポイントプログラムである「メンバーシップ・リワード」は他のクレジットカードと比べて群を抜いて充実したサービスがあります。ただしポイントプログラム「メンバーシップ・リワード」は公式ホームページを見てもちょっと複雑でわかりづらいとあなたも感じられたのではないでしょうか。そこで今回はアメックスカードのポイントプログラム「メンバーシップ・リワード」をまだ十分に理解できていない人に向けて、わかりやすく説明しながら、最大限に活用する秘訣を解説します。

アメックスのポイントの仕組み

最初にアメックスの基本的なポイントの仕組みについて解説します。

アメックスのポイントプログラムは「メンバーシップ・リワード」

「メンバーシップ・リワード」とは、簡単にいうとアメックスのプロパーカードで貯まる独自のポイントプログラムです。プロパーカードとは、アメックスが発行しているクレジットカードで、次の4つのカードおよびそれぞれのビジネスカードのことです。

  • アメリカン・エキスプレス・カード(通称アメックスグリーン)
  • アメリカン・エキスプレス・ゴールドカード(通称アメックスゴールド)
  • アメリカン・エキスプレス・プラチナカード(通称アメックスプラチナ)
  • アメリカン・エキスプレス・センチュリオンカード(通称アメックスブラック)

アメックスは国際ブランドとしていろいろなカードにもついている他、「アメリカン・エキスプレス」の名のついたカードもたくさんありますが、「メンバーシップ・リワード」プログラムがあるのは、これらアメックスのプロパーカードのみです。

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国際ブランド 年会費 付帯サービス ポイント還元率 発行期間
AMEX 初年度 2年目~
  • ETC
  • 分割払い
  • 家族カード
  • マイル
  • リボ払い
  • ショッピング保険
  • 国内旅行保険
  • 海外旅行保険
0.166%~1.0% 2週間程度
12,000円(税別) 12,000円(税別)
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4.4
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国際ブランド 年会費 付帯サービス ポイント還元率 発行期間
AMEX 初年度 2年目~
  • ETC
  • 分割払い
  • 家族カード
  • マイル
  • リボ払い
  • ショッピング保険
  • 国内旅行保険
  • 海外旅行保険
0.4%~1.0% 2週間程度
29,000円(税別) 29,000円(税別)
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国際ブランド 年会費 付帯サービス ポイント還元率 発行期間
AMEX 初年度 2年目~
  • ETC
  • 分割払い
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  • マイル
  • リボ払い
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1.0%~3.0% 2~3週間
130,000円(税別) 130,000円(税別)

通常は100円につき1ポイントが貯まる

アメックスのポイントは、通常100円につき1ポイントが貯まります。1ポイントは0.5円〜1円の価値がありますので、「高還元率カード」の部類に属していると言えるでしょう。しかしこれはあくまで「通常」のポイント還元率で、後ほど詳しく解説しますが使い方によってはポイント還元率がさらに上がります。

「メンバーシップ・リワード ボーナスポイント・パートナーズ」で100円につき2~10ポイント貯まる

アメックスカードを持っているなら、できるだけ「メンバーシップ・リワード ボーナスポイント・パートナーズ」で買い物をするようにしてください。「メンバーシップ・リワード ボーナスポイント・パートナーズ」には次のようにポイントが貯まる種類があります。

  • 100円=2ポイントで還元率2%(カードご利用100円につき通常1ポイント+ボーナス1ポイ ント)
  • 100円=3ポイントで還元率3%(カードご利用100円につき通常1ポイント+ボーナス2ポイ ント)
  • 100円=5ポイントで還元率5%(カードご利用100円につき通常1ポイント+ボーナス4ポイ ント)
  • 100円=10ポイントで還元率10%(カードご利用100円につき通常1ポイント+ボーナス9ポイント)

このようにボーナスポイント・パートナーズを上手に利用するだけで、還元率は最大で10%になります。ただ残念なことにほとんどのお店では「ボーナスポイント・パートナーズ」という表記はありませんので、自分であらかじめ調べておく必要があります。アメックス公式ホームページの「MEMBERSHIP rewards Bonus Points」では「ボーナスポイント・パートナーズ」をエリアやカテゴリーごとに調べることができますので、あなたのお近くの住まいにある提携店を検索してみてください。

セゾンのアメックスカードとはポイント制度が全く違う

セゾンにはアメリカン・エキスプレスという名がついた次のようなカードがあります。

  • セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カード
  • セゾンブルー・アメリカン・エキスプレス・カード
  • セゾンゴールド・アメリカン・エキスプレス・カード
  • セゾンプラチナ・アメリカン・エキスプレス・カード

これらのカードは、他のアメックス提携のクレジットカードとは違い、先ほど紹介した「ボーナスポイント・パートナーズ」などアメックスの特典の多くを受けられます。しかしポイントプログラムはアメックスの「メンバーシップ・リワード」ではなくセゾンの「永久不滅ポイント」です。セゾンアメックスの永久不滅ポイントはポイント還元率0.5%ですが、その名の通りポイントに有効期限がないのが特徴です。

総合評価
3.8
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ポイントに有効期限がある

一方アメックスの「メンバーシップ・リワード」は、有効期限がありますので注意が必要です。アメックスの公式ホームページには次のように記載されていました。(下線は筆者による)

ポイントには、弊社で定める入会日に基づき、1年毎にプログラム年度を定めております。入会日より3年が経過した時点で、第1プログラム年度に獲得されたポイントが失効いたします。 

例)入会日が2014年4月1日の場合、2014年4月1日~2015年3月31日に獲得されたポイントは、2017年3月31日で失効いたします。 

ただし、一度でもアイテムと交換いただくと、 有効期限が無期限になります。

 

引用元:アメックス公式ホームページ「よくある質問」より

https://www.americanexpress.com/jp/customer-service/faq.membership-rewards-expiration.html

 

有効期限が3年という長さの上に、何かのアイテムに一度でも交換すれば無期限になるということですので、「メンバーシップ・リワード」の有効期限なんてあってないようなものかもしれませんね。ただ3年って意外とあっと言う間に過ぎてしまうものですので、早めに一度何かのアイテムに交換しておくことをおすすめします。

「メンバーシップ・リワード・プラス」でポイント有効期限が無期限になる

しかし「メンバーシップ・リワード・プラス」に加入すればポイント有効期限が無期限になります。それで「メンバーシップ・リワード」のポイント有効期限である3年が切れる前に、「メンバーシップ・リワード・プラス」に加入してポイントを無期限にするという方法もあります。「メンバーシップ・リワード・プラス」の年会費は3,000円+税ですが、 ポイントが無期限になるだけではなく、提携ポイントやマイルへの換算レートが良くなるというメリットもあります。

提携ポイントやマイルへの換算レートが良くなる

「メンバーシップ・リワード・プラス」になら、アメックスのポイントの換算レートがおよそ2倍になります。ですので単純計算で年間300,000円以上アメックスカードを使っているなら、「メンバーシップ・リワード・プラス」に申し込んだ方がお得になるという計算になります。

アメックスのポイントの交換先

アメックスのメンバーシップ・リワードは交換先が非常にたくさんあるのも、魅力の一つです。交換先は、大きく分けて次の4つがあります。

  • 支払いにポイントを当てる
  • 他のポイントや商品券に交換する
  • 商品に交換する
  • マイルに交換する

それぞれを詳しく解説し、その中から最もお得な交換先を紹介します。

支払いにポイントを充てることができる

アメックスのメンバーシップ・リワードは各種支払いにポイントを充てることができます。それぞれの支払い先と1ポイントあたりの換算レートを表にしてみました。

支払い先

メンバーシップ・リワード

メンバーシップ・リワード・プラスに登録済

航空会社

3,000ポイント→900円相当

3,000ポイント→3,000円相当

ホテル・旅行代理店

3,000ポイント→900円相当

3,000ポイント→2,400円相当

旅行関連

3,000ポイント→900円相当

3,000ポイント→1,500円相当

 

Tポイントなどのポイントや商品券に交換することができる

アメックスのメンバーシップ・リワードはポイント商品券に交換することができます。最小3,000ポイントから利用でき、3,000ポイントあたりの換算レートは次のようになっています。

ポイント利用先

メンバーシップ・リワード

メンバーシップ・リワード・プラスに登録済

楽天スーパーポイント

3,000ポイント→1,000ポイント

3,000ポイント→1,500ポイント

Tポイント

3,000ポイント→1,000ポイント

3,000ポイント→1,500ポイント

百貨店ギフトカード

3,000ポイント→1,000円相当

3,000ポイント→1,500円相当

全国百貨店共通商品券

3,000ポイント→1,000円相当

3,000ポイント→1,500円相当

ヨドバシカメラ商品券

3,000ポイント→1,000円相当

3,000ポイント→1,500円相当

この中でおすすめなのは、ヨドバシカメラの商品券です。ヨドバシカメラにはアメックスのサービスカウンターがある店舗がありますので、その場で商品券に変えることができます。

約1000点の商品の中から交換ができる

アメックスは、約1000点といういろいろな商品の中から交換ができます。詳しくは下記のページをご覧ください。

https://www.americanexpress.com/ja-jp/rewards/membership-rewards/

多くのクレジットカードも何かの商品と交換ができるというプログラムがありますが、アメックスは日用品だけではなく、「さすがはアメックス!」といえる商品がラインナップされています。ここではその中から次の商品について解説します。

  • 体験型商品
  • 超高額商品

体験型商品が多数ある

こちらは何かの商品に交換するのではなく体験するというもので、どれもアメックスでないと体験できないものばかりです。期間限定なので体験したいというプランがあったら、迷わず申し込んでください。過去に人気のあったプランには次のようなものがありました。

テスラ モデルS「未知なるドライビング体験」

自動運転機能を搭載したテスラ・モーターズのモデルSのドライブ体験がついた1泊2日のプランです。宿泊券というのはよくありますが、めったに乗ることができない車に乗るという体験がついているのは珍しいですよね。

船上のプライベートコンサート with 工場夜景クルーズ

国内最大級の豪華クルーザーOcean Bleu(オセアン・ブルー)の船上で、バイオリニスト川井郁子氏が奏でるバイオリンの音を聞きながら豪華クルーズを楽しめるプラン。

小説家誉田哲也氏とのディナー

なんと小説家と一緒にディナーを食べられるというプランで、執筆活動の秘話や語り合いの時間を楽しむプラン。

現在開催中のイベントには次のようなものがあります。

  • ユニバーサルスタジオジャパン貸切ナイト7,000名限定であのユニバーサルスタジオジャパンを貸切で楽しめます。

開催日:2019年11月30日(土)
パーク入場 14:00/ 貸切イベント開始 20:30/ 終了 22:30
参加ポイント数:7,000ポイント(1人分)

他社にはない驚きの商品も

アメックスのカタログ商品は数や種類もすごいのですが、その豪華さが他社のクレジットカードと違います。

メルセデスベンツ

なんとポイントを貯めればベンツと交換することができます。必要なポイントは最もグレートの高い「Mercedes-Benz Sクラス」の12,890,000ポイント。アメックスで12億円以上の買い物をしなければならない計算になります。

ベンツを超す超高級時計

そんなベンツよりもさらに高いフランクミュラーの最高級モデル「FRANK MULLERヴァンガードグラビティスケルトン」必要ポイント数は32,805,000ポイント。アメックスで32億円以上の買い物をして手に入れる時計です。

還元率が一番高いものはマイル

このように驚きの体験や豪華な賞品と交換できるメンバーシップ・リワードですが、現実的に考えると還元率が一番高いマイルをおすすめします。アメックスのポイントは100円につき1ポイントですが、それでもTポイントや商品券に交換するとポイント還元率は0.5%以下になってしまいます。しかしマイルに交換レートは最低でも2ポイント1マイルもらえます。1マイルは2円以上の価値がありますので、ポイント還元率は1%以上になります。また年会費3,000円+税のメンバーシップ・リワード・プラスに登録すれば、ポイント還元率は2%以上になります。

マイル交換には各航空会社のマイレージプログラムへの入会が必要

マイル交換をするためには各航空会社のマイレージプログラムへの入会が必要で、会社によっては入会金が必要な場合があります。残念ながらJALのマイル移行サービスは2014年1月に終了してしまいましたが、JALが属しているワンワールド系の航空会社である次の航空会社のマイルに移行すればJALの無料航空券を入手することができます。

  • ブリティッシュ・エアウェイズ
  • キャセイパシフィック航空
  • フィンエアー

この中で最もお得なのは、ブリティッシュ・エアウェイズです。こちらの航空会社は無料航空券の交換レートが最も良く、しかもマイレージプログラムの入会費や年会費が無料です。

ANAマイルへの交換はさらにメンバーシップ・リワードANAコースへの入会も必要

ANAマイルへの交換をする場合は、年会費5,000円+税のメンバーシップ・リワードANAコースへの入会も必要になります。ただし次の表のようにANAマイルへの交換は他社マイルと比べてレートが高いのが特徴です。

ポイント利用先

メンバーシップ・リワード

メンバーシップ・リワード・プラスに登録済

ANAマイル

2,000ポイント→1,000マイル

1,000ポイント→1,000マイル

ANA以外のマイル

2,000ポイント→1,000マイル

1,250ポイント→1,000マイル

このようにANAはメンバーシップ・リワード・プラスに登録することによって1ポイント=1マイルという超高還元率になります。ただし、2019年1月1日よりANAマイルへの移行上限は年間80,000マイルから年間40,000マイルに変更になったので注意が必要です。

メンバーシップ・リワード・プラスとメンバーシップ・リワードANAコースに入会すると合計年会費は8,000円+税になってしまいますが、両方ともマイル交換をしてすぐに解約すれば年会費を抑えることができます。

アメックスのポイントで気を付けること

アメックスのポイントは税込100円につき1ポイントですが、ポイントは月額利用ではなく1回のカード税込100円につき1ポイントです。つまり極端な話100円以下の買い物をいくらしてもポイントはつきませんし、税込199円でも1ポイントしかつきません。

また一部光熱費や公共料金は200円につき1ポイントになったりポイント対象外になったりするものもあります。

【200円=1ポイント】

  • 国税
  • 都道府県税
  • 国民健康保険
  • 東京都水道局
  • 東京ガス
  • 東京電力エナジーパートナー

【ポイント対象外】

・NHK
・電子マネー楽天Edy
・モバイルSuica

ですからポイントを賢く貯めたいなら、これらの料金を別のクレジットカードで支払いましょう。例えば光熱費や公共料金の支払いをポイント還元率1.2%の「リクルートカード」に変えれば年間で貯まるポイントはかなり変わります。しかも「リクルートカード」は1回のカードの使用ではなく月額の使用になりますので、100円以下の端数が出ても損なくポイントを貯められます。

まとめ

今回はアメックスカードのポイントプログラムメンバーシップ・リワードについて解説しました。アメックスは100円につき1ポイントが貯まり、いろいろなポイントや特典、あるいは他社カード会社にはない豪華商品と交換できますが、最もお得なのはポイント還元率が2%以上になるマイルへの交換です。アメックスカードのポイント還元率は少し複雑で単純に1%とは言えませんが、やり方次第でどんどんお得になるのがまた魅力のひとつです。アメックスカードを持っているなら、この記事をしっかりと呼んで理解を深めメンバーシップ・リワードを最大限に活用してくださいね。

 

ライター紹介 横山かおり

クレジットカードのマイル収集のために、すべての支払いをクレジットカードに依存するクレカマニア。作成したクレジットカードは数知れずマイルで旅行した国も数知れず。

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