アメックスは個人事業主でも作成可能?おすすめカードとそれぞれの審査基準を解説

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アメックスカード…。誰しも憧れるハイブランドのクレジットカードになります。アメックスは持っているだけで高いステータスを実感することが出来るクレジットカードです。ハイステータスカードであるためアメックスの審査基準は通常のクレジットカードよりも厳しいといわれています。特に個人事業主の方は、一般のサラリーマンに比べるとクレジットカードを作成する際の基準が厳しいといわれています。今回は、個人事業主の方が、アメックスカードの作成を出来るかどうかについて徹底的に解説していきます。

アメックスは個人事業主でも作成できる?

結論からいうとアメックスは個人事業主でも問題なく作成することが出来ます。一般的に個人事業主はサラリーマンに比べるとクレジットカードの審査に落ちやすいといわれています。特に、開業して間もない場合や実績がないケースの時には特にそうです。しかしアメックスは個人事業主の方でも十分作成することが出来るクレジットカードです。ひと昔前は、アメックスは年収基準が高くカードの作成が難しいクレジットカードの筆頭格のように言われていました。しかし現在、アメックスの審査基準は皆さんが思うほどハードルが高いわけではありません。法人格を持たない個人事業主の方でも十分アメックスカードを作成することは可能なのです

総合評価
4.4
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  • 他のゴールドカード級のサービスにアメックスの豊富な特典が付いた魅力的な1枚
  • 海外旅行保険が最大5,000万円補償!ショッピング保険も国内外最大500万円の充実補償
  • 航空会社VIPラウンジが使える「プライオリティ・パス」がなんと年会費無料で登録可能(通常99USドル)
国際ブランド 年会費 付帯サービス ポイント還元率 発行期間
AMEX 初年度 2年目~
  • ETC
  • 分割払い
  • 家族カード
  • マイル
  • リボ払い
  • ショッピング保険
  • 国内旅行保険
  • 海外旅行保険
0.166%~1.0% 2週間程度
12,000円(税別) 12,000円(税別)

個人事業主でアメックスを作成するならこのカードがおすすめ

この章では、数あるアメックスカードの中で個人事業主におすすめのカードを3枚紹介します。

アメックスの個人事業主向けと言えばコレ!『アメリカン・エキスプレス®・ビジネス・ゴールド・カード』

個人事業主の方におすすめのアメックスカードの1枚目は、「アメリカン・エキスプレス®・ビジネス・ゴールド・カード」です。アメリカン・エキスプレス®・ビジネス・ゴールド・カードは、比較的審査の緩いクレジットカードといわれています。個人事業主として設立が間もない時期でも問題なく審査に通るクレジットカードという風に言われています。アメリカン・エキスプレス®・ビジネス・ゴールド・カードの申込みは以下2点になります。

  • ・20歳以上
  • ・経営者または個人事業主

審査基準は明らかにされていませんが、会社の実績よりも個人の信用状況が重視されるといわれています。設立間もない個人事業主の方にとっては比較的作りやすいクレジットカードといえるでしょう。アメリカン・エキスプレス®・ビジネス・ゴールド・カードの主な特徴は、3つあります。

経費の処理が楽になる

アメリカン・エキスプレス®・ビジネス・ゴールド・カードの特徴の1つ目は、経費処理が楽になることです。個人のクレジットカードを利用するとプライベートの支払いと経費がごっちゃになってしまいがちです。しかし経費の支払いをアメリカン・エキスプレス®・ビジネス・ゴールド・カードに1本化すれば経費の支払いは月1回にすることが出来ます。また高額な決済があっても事前承認を受けることが出来れば支払いが可能になります

福利厚生サービスの利用が可能になる

アメリカン・エキスプレス®・ビジネス・ゴールド・カードの特徴の2つ目は、福利厚生サービスの利用が可能になることです。福利厚生サービス「クラブオフ」のVIP会員の権利を無料で利用することが出来ます

高額な海外旅行保険

アメリカン・エキスプレス®・ビジネス・ゴールド・カードの特徴の3つ目は、高額な海外旅行保険が付帯されていることです。海外に行くたびに海外旅行傷害保険に加入する必要がなくなるので海外出張が多い個人事業主の方にとってメリットは大きいはずです。

以上のようにアメリカン・エキスプレス®・ビジネス・ゴールド・カードは個人事業主の方にメリットの多いクレジットカードになります。年会費は、税抜きで31,000円と高額ですが十分年会費の価値はあるカードになります。

総合評価
4.6
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国際ブランド 年会費 付帯サービス ポイント還元率 発行期間
AMEX 初年度 2年目~
  • ETC
  • 分割払い
  • 家族カード
  • マイル
  • リボ払い
  • ショッピング保険
  • 国内旅行保険
  • 海外旅行保険
0.3%~0.4% 2週間程度
無料 31,000円(税別)

 

年会費を抑えたい!けれど海外出張が多い方ならグリーンの『アメリカン・エキスプレス®・カード』

個人事業主の方におすすめのアメックスカードの2枚目は、「アメリカン・エキスプレス®・カードになります。アメリカン・エキスプレス®・カードは年会費が税抜きで12,000円と他のアメックスブランドのクレジットカードより安いです。しかし年会費が安くても機能はとても優れたカードになります。アメリカン・エキスプレス®・カードの入会資格は以下のようになります。

  • ・20歳以上
  • ・定収入がある

審査基準は明らかにされていませんが、延滞などなく普通にクレジットヒストリーを積んでいる方であれば問題なく作成出来るクレジットカードという風に言われています。個人事業主の方でも問題なく作成することが出来ると思います。

このアメリカン・エキスプレス®・カードですが特に海外に強いクレジットカードという風に言われています。何故海外に強いかというと主な理由は3つあります。

国内外40以上の空港ラウンジを無料で利用出来る

アメリカン・エキスプレス®・カードが海外に強い理由の1つ目は国内外の空港ラウンジを同伴者1名まで無料で利用が出来ることです。海外出張が多いと空港ラウンジを使いたいシチュエーションも多いと思います。無料で空港ラウンジを利用出来ることは大きなメリットになります。

プライオリティパスが無料

アメリカン・エキスプレス®・カードが海外に強い理由の2つ目は、プライオリティパスが無料になることです。プライオリティパスとは、国内外1,200以上の空港ラウンジを一回32ドル支払えば利用出来るパスになります。通常、プライオリティパスは、年会費99ドルかかりますがこれが無料になります

手荷物無料宅配サービス

アメリカン・エキスプレス®・カードが海外に強い理由の3つ目は、手荷物無料宅配サービスです。アメリカン・エキスプレス®・カードを持っていれば、スーツケース1個の宅配が無料になります

総合評価
4.4
充実の旅行サポートが人気!豊富な特典と上質なサービスが受けられる一流カード

ステータスカードといえばアメリカン・エキスプレス・カード。マイル移行の交換先が豊富で、なんと100円で1マイルが貯まる!優雅な旅行を求める旅行好きの人は必見!

  • 他のゴールドカード級のサービスにアメックスの豊富な特典が付いた魅力的な1枚
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  • 航空会社VIPラウンジが使える「プライオリティ・パス」がなんと年会費無料で登録可能(通常99USドル)
国際ブランド 年会費 付帯サービス ポイント還元率 発行期間
AMEX 初年度 2年目~
  • ETC
  • 分割払い
  • 家族カード
  • マイル
  • リボ払い
  • ショッピング保険
  • 国内旅行保険
  • 海外旅行保険
0.166%~1.0% 2週間程度
12,000円(税別) 12,000円(税別)

プロパーカードよりも審査基準が甘い?!『スターウッド プリファード ゲスト® (SPG)アメリカン ・エキスプレス®・カード』

個人事業主の方におすすめのアメックスカードの3枚目は、「スターウッド プリファード ゲスト® (SPG)アメリカン ・エキスプレス®・カードです。SPGアメックスは、プロパーカードよりも審査が甘いといわれています。アメックスを持ちたいけど審査が心配という方におすすめのクレジットカードになります。審査が甘いといってもSPGアメックスは、ホテルに非常に強いクレジットカードになります。SPGアメックスは、カード会員になると世界規模のホテルプログラムのSPGマリオット・リワード共通の「ゴールドエリート」になることが出来ます。本来ゴールドエリートになるためには相当の利用実績が必要になります。ゴールドエリートになると主に以下のような特典があります。

  • ・SPGマリオット滞在でポイントが25%プラスになる
  • ・優先レイトチェックアウト(午後2時まで)
  • ・お部屋のアップグレード(空室時)

またSPGアメックスの特典はゴールドエリートだけではありません。毎年継続時に無料宿泊券をもらうことが出来ます。(1泊1室/2名まで)

ホテルに宿泊する機会が多い個人事業主の方におすすめです。

総合評価
4.3
最高5%のマイル還元率と世界No.1高級ホテルグループのゴールド会員資格が付いた、ホテル利用者必須のカード

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  • ポイントは、60,000ポイント単位で交換すると15,000マイルのボーナスマイル付与
  • 高級ホテルグループSPGのゴールド会員資格が付帯しており、ルームアップグレードやチェックアウト時間の延長等の特別優待が利用可
  • カード継続で、毎年世界各地のSPG参加ホテル・リゾートの「無料宿泊特典」を進呈
国際ブランド 年会費 付帯サービス ポイント還元率 発行期間
AMEX 初年度 2年目~
  • ETC
  • 分割払い
  • 家族カード
  • マイル
  • リボ払い
  • ショッピング保険
  • 国内旅行保険
  • 海外旅行保険
1.0%~4.0% 3週間程度
31,000円(税別) 31,000円(税別)

個人事業主がアメックス・ビジネス・プラチナカードホルダーになるには?

アメックス・ビジネス・プラチナカードは最高峰の法人ビジネスカードといわれています。年会費が税抜きで13万円と高額ですがサービス内容は素晴らしいです。アメックス・ビジネス・プラチナカードの主なサービス内容は2つあります。

プラチナ・セレクタリー・サービス

アメックス・ビジネス・プラチナカードのサービスの1つ目は、プラチナ・セレクタリー・サービスです。プラチナ・セレクタリー・サービスは24時間365日繋がる無料の電話によるコンシェルジュサービスです。レストランの予約やギフトの選定などを行ってくれます。専属の秘書を手に入れることが出来るサービスになります。

ホテル関連のサービス

アメックス・ビジネス・プラチナカードのサービスの2つ目は、ホテル関連のサービスになります。提携ホテルに泊まった時に無料で部屋のアップグレードを受けれたり無料の宿泊券をもらうことが出来ます

このアメックス・ビジネス・プラチナカードホルダーになるには、アメックス・ビジネス・グリーンもしくはアメックス・ビジネス・ゴールドへ入会し、利用実績を積むことが一番の早道です。の利用実績を積んでいけばアメックス・ビジネス・プラチナカードのインビテーション(招待状)が来るので延滞などせず誠実にカードを使い続けることが重要です。他社のプラチナカードのインビテーションはゴールドカード保有者のみに送られる場合が多いですが、アメックスの場合はアメックス・ビジネス・グリーン保有者にもアメックス・ビジネス・プラチナのインビテーションが届きます

まとめ

今回は、クレジットカードの中でも最高峰のステータスを持つアメックスカードについて説明をしました。アメックスカードはサービス内容が素晴らしく一枚は持っておきたいクレジットカードです。審査基準は高くみられがちですが実績のない個人事業主の方でも問題なく作成することが出来ます。是非この記事を参考にして頂きアメックスカードを持ってみてはいかがでしょうか?

ライター紹介 横山かおり

クレジットカードのマイル収集のために、すべての支払いをクレジットカードに依存するクレカマニア。作成したクレジットカードは数知れずマイルで旅行した国も数知れず。

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